'Estate planning' is een ander woord voor het plannen van vermogensoverdracht aan volgende generaties, en dat zodanig te doen dat er zo weinig mogelijk belasting wordt betaald. Advisering op het gebied van estate planning richt zich op de fiscale en juridische begeleiding van de overgang en instandhouding van het (familie)vermogen. Het doel is het vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk over te dragen aan erfgenamen.

Daarbij wordt gekeken naar (eventueel bestaande) testamenten, huwelijkse voorwaarden/partnerschapsvoorwaarden, en eventuele schenkingen, toegespitst op en afhankelijk van uw persoonlijke situatie en wensen.

Schenken op papier

Het schenken van geld aan uw kinderen is een prima methode om voordelig vermogen over te dragen. Laat u vooraf adviseren over de vrijstellingen voor de schenkbelasting en stem de schenkingen goed af in verband met uw eigen plannen en levensverwachting, etc.

Wilt u voorlopig zelf de beschikking houden over uw vermogen maar dat formeel al wel vast willen overdragen (om in de toekomst erfbelasting te besparen!) dan kunt u 'schenken op papier'. U leent dan de aan de kinderen geschonken bedragen van hen terug en betaalt hun daarvoor rente. Dat dit voordelig is én leuk voor u én de kinderen leggen we u graag uit.